این برنامه مراکش برای مقابله با پولشویی و تأمین مالی تروریسم است


محمد آل یوبی
مقامات مراکش یک پروژه استراتژیک بزرگ را برای ارزیابی ملی خطرات پولشویی و تأمین مالی تروریسم آغاز کرده اند که گزارشی را منتشر کرده است که نقاط ضعف و تهدیدهای پولشویی و تأمین مالی تروریسم را با آن روبرو می کند. مراکش ، و شامل سایر خطرات در زمینه این جنایات.
مراکش درخواست کمک فنی از بانک جهانی کرده است تا با اتمام این پروژه از آن پشتیبانی کند و از ابزار روش تدوین شده توسط بانک جهانی برای این منظور بهره ببرد. این ابزار امکان تشکیل نه واحد عینی را برای طبقه بندی ، ترتیب و سازماندهی مقدار زیادی از اطلاعات و خنثی کردن ماهیت پیچیده داده ها و معیارهایی که باید در نظر گرفته شود ، فراهم می کند. توجه. اجرای روششناختی مصوب شامل 9 رویکرد است که در تهدید پولشویی در سطح ملی ، نقاط ضعف در پولشویی در سطح ملی ، نقاط ضعف در بخش بانکی ، نقاط ضعف در بخش اوراق بهادار ، نقاط ضعف در بخش بیمه و سایر موسسات مالی ، منعکس شده است. همچنین ضعف ها در بنگاه ها و مشاغل خاص غیرمالی ، و ارزیابی ریسک محصولات تأمین مالی تروریسم و ​​شمول مالی. برای اجرای این پروژه ، این روش ایجاد كمیته هماهنگی ملی را پیشنهاد می كند كه بطور خاص اطلاعات لازم را جمع آوری و تجزیه و تحلیل كرده و كارها را بین ارگانها و ادارات مختلف كشورهای عضو هماهنگ می كند.
طبق رویکرد مصوب ، فرآیند ارزیابی ریسک ملی سه مرحله را طی می کند که مرحله شروع و هدایت ارزیابی است ، با تشکیل یک کمیته ملی بین اداری ، با تمرکز بر نمایندگی تمام آژانس های ذینفع ، سپس مرحله جمع آوری داده ها ، تجزیه و تحلیل و خطوط کلی ارزیابی ریسک و سرانجام ، مرحله تکمیل این پروژه ، از طریق جلسه کمیته ملی ، به منظور بحث در مورد نتایج ، بررسی و بررسی نتایج ارزیابی ملی خطر و تهیه برنامه های اقدام لازم برای رفع نواقص شناسایی . نقش بانک جهانی در مراحل مختلف راهنمایی ساکنان ملی برای بهبود کیفیت ارزیابی ریسک و پایبندی به روش اتخاذ شده و به اشتراک گذاشتن تجربیات خود و سایر تجربیات در این زمینه با کشور ارزیابی شده است.
مطابق با روش بانک جهانی ، پروژه ارزیابی ریسک ملی سمیناری را که در سال 2016 در رباط برگزار شد ، راه اندازی کرد و توسط کارشناسان بانک و همچنین با حضور نمایندگان کلیه نهادهای دولتی و نهادهای عمومی ذی ربط کنترل شد. این سمینار فرصتی برای تأکید بر اهمیت پروژه و منافع آن بود. این همچنین فرصتی است برای کمک به بازیگران مختلف در درک روش بانک جهانی ، ابزارهای فنی مورد استفاده و فرصتی برای یادگیری نحوه استفاده از آنها. در طی این سمینار ، مراحل مختلف پروژه علاوه بر جدول زمانی برای اجرای آنها ارائه شد. سپس چهار کارگروه برای ارزیابی “تهدیدها و آسیب پذیری های مربوط به پولشویی در سطح ملی” ، تحت نظارت وزارت دادگستری تشکیل شد. ، و ارزیابی “تهدیدها و آسیب پذیری های مربوط به تأمین مالی تروریسم در سطح. تیم ملی “تحت نظارت وزارت کشور و یک گروه کاری برای ارزیابی” نقاط ضعف بخش مالی و شمول مالی “تحت نظارت بانک الغریب و یک گروه کاری برای ارزیابی” نقاط ضعف بخش غیر مالی “تحت نظارت واحد پردازش اطلاعات مالی
این تیم ها روند جمع آوری داده ها و ارزیابی ریسک را شروع کردند که مهمترین مراحل در نظر گرفته می شوند ، زیرا قابلیت اطمینان نتایج نهایی تا حد زیادی به کیفیت و صحت داده های جمع آوری شده بستگی دارد. همه تیم های کاری و زیرگروه های تشکیل شده روی جمع آوری اطلاعات و آمار مورد نیاز برای پر کردن پرسشنامه های تهیه شده برای این منظور کار کردند. در جلساتی که نمایندگان بخشهای مربوطه حضور داشتند ، واحد بعنوان هماهنگ کننده پروژه گزارشات تیمهای مختلف را برای دریافت اولین پیش نویس گزارش ملی که قبل از تصویب رسمی برای نمایندگان بانک جهانی ارسال شده بود ، تهیه می کند و یک برنامه عملیاتی با در نظر گرفتن نتایج ارزیابی ملی خطر تهیه خواهد شد.
این کار منجر به تهیه نسخه بهبود یافته گزارش ارزیابی ریسک ملی شد ، که با در نظر گرفتن رهنمودهای کارشناسان بانک جهانی در مورد انطباق با روش بانک و همچنین نظرات ارزیابی کنندگان کارگروه مالی ، اصلاح شد. اقدامات MENA که نیاز به ارزیابی را شامل همه تهدیدها می کند تأیید می کند. و نقاط ضعف در پولشویی و تأمین مالی تروریسم که مراکش با آن روبرو است ، بنابراین ، خطرات مرتبط با جرایم اینترنتی ، قاچاق انسان و مناطق آزاد یکپارچه شده است و تجزیه و تحلیل با توجه به سایر خطرات ، از جمله مربوط به سازمانهای غیر انتفاعی و خطرات موجود در بخش املاک و مستغلات. گزارش در طی یک سمینار تکمیل شد. کارهایی که از 11 تا 13 فوریه 2019 در رباط انجام شد ، زیر نظر کارشناسان بانک جهانی و با حضور نمایندگان ذینفعان و نهادهای مختلف برگزار شد و این کارگاه فرصتی برای ارائه نتایج مختلف بود. تیم های کاری ، و برای انتشار نتایج ارزیابی ملی خطر ، و نسخه نهایی گزارش به طور رسمی تصویب شد. در ژوئن 2019 ، مراکش اولین گزارش ملی خود را برای ارزیابی خطرات پولشویی و تأمین مالی تروریسم ارائه می دهد.





مطالب مرتبط

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *